La elección segura en tiempos de crisis económica

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De acuerdo a un estudio realizado por el Banco Central de San Francisco, el  mercado inmobiliario residencial mundial ha sido la mejor inversión de largo plazo en la historia moderna  teniendo  mejores rendimientos que el mercado de acciones y con mucho menos volatilidad y riesgo (“The Rate of Return on Everything” , 1870-1915, Federal Reserve Bank of San Francisco, 2017).

El estudio analizó los retornos del mercado de acciones, bonos, bonos soberanos y real estate de 16 paises desarrollados del mundo  entre 1870 y 2015, convirtiéndose en el estudio más exhaustivo realizado hasta la fecha.

En el largo plazo, el mercado residencial  y el mercado accionario  tuvieron retornos promedio cercanos al 6%. Sin embargo, la volatilidad del mercado de real estate promedio fue del 10% vs. un 22% para el mercado de acciones.

Por otro lado, el mercado inmobiliario ofreció mayor protección frente a inflaciones ya que los valores del mercado inmobiliario tienden a ser más estables tanto en la renta como en la apreciación de capital a lo largo del tiempo. Además, existe una menor correlación  de precios de las propiedades entre los diferentes países, versus el mercado accionario  que se encuentra globalizado.

En contraste, en el largo plazo, los retornos en bonos soberanos e inversiones consideradas muy conservadoras ha sido entre el 1 y el 3% , teniendo retornos negativos en las guerras mundiales y ofreciendo poca protección frente a la inflación y períodos de bajo crecimiento.

Estos resultados desafían la creencia tradicional de que la mayor rentabilidad está siempre asociada a un mayor riesgo y redefinen estrategias de inversión a largo plazo.

 

Return Per Unit

 

Marzo 15, 2020

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