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Porque a diversificação é essencial para fazer com que um portfólio seja rentável

Fev 1, 2017

Diversified Portfolio

 

A Teoria Moderna de Portfólio de Harry Markowitz sugere que é possível, para os investidores, criar um amortecedor contra o risco, investindo em múltiplas indústrias ou tipos de ativos diferentes, para garantir que as perdas em uma área do portfólio sejam equilibradas com ganhos em outra. Isto é conhecido como diversificação, e é essencial para a criação de qualquer bom portfólio - não é por acaso que a teoria de Markowitz lhe rendeu o Prêmio Nobel em 1990.

O que a diversificação faz é proteger os investidores dos efeitos prejudiciais de acontecimentos imprevistos e que afetam o mercado. Por exemplo, se um acontecimento político, social ou geográfico tiver um impacto negativo em uma área do mercado, aqueles que possuírem ações nessa área exclusiva irão perder; no entanto, se o mesmo acontecimento tiver um impacto positivo em outra área do mercado, então aqueles que possuírem ações nessa área vão obter ganhos; portanto, isto significa que possuir ações em ambas as áreas é a melhor maneira de minimizar a perda.

Então, qual é a melhor maneira de diversificar seu portfólio de modo adequado? Bem, para começar, você precisa garantir possuir ações em uma variedade de indústrias que cubram um bom setor do mercado; também é aconselhável ir construindo seu investimento em cada área ao longo do tempo, pouco a pouco - o investimento de altas somas de uma só vez pode dar lugar a grandes e repentinas perdas. Porém, para diversificar de modo adequado, também deve-se investir em diferentes tipos de ativos. O Modelo de Investimento de Yale, de David Swensen, mostra que investir de forma igual em seis tipos de ativos diferentes é uma excelente forma de criar um portfólio equilibrado e rentável ao longo prazo.

Swensen também identifica, por exemplo, investimentos alternativos tais como bens de raiz como agregados essenciais a qualquer portfólio. As propriedades são particularmente boas para a diversificação, já que criam uma base sólida, devido principalmente ao fato de que é um ativo tangível em uma área do mercado que tende a permanecer mais ou menos estável. O único problema com os bens de raiz é que, tradicionalmente, exigem grandes quantidades de capital para serem investidas em uma propriedade, pelo qual é difícil atribuir quantidades menores às propriedades, como parte de uma dispersão fragmentária da riqueza.

No entanto, isto já não é verdade. Agora é possível investir em propriedades com menores quantidades de capital, através do crowdfunding imobiliário com Bricksave. Ao comprar somente uma parte da propriedade e compartilhar o capital, somente é necessário entregar uma parte do custo total, deixando mais capital para ser aplicado em outras áreas do seu portfólio. O que isto também significa é que, agora, você pode diversificar mais ainda dentro do setor imobiliário de sua carteira já diversificada - ou seja, investir em uma variedade de diferentes tipos de propriedades em diferentes partes do mundo, garantindo que uma depressão imobiliária, em uma área, não afete toda a sua destinação em uma propriedade. Ao adotar este enfoque, você estará aproveitando plenamente os modelos de diversificação de Markowitz e Swensen para um investimento prudente.

 

Propriedades atuais

Apto. 306, The Club em Bay Harbor, Miami

Apto. 306, The Club em Bay Harbor, Miami


Miami, United States of America


Retorno anual estimado* 12,36%

Duração do investimento 4 anos


78% Financiado US$ 479.395

Target US$ 612.033


The Chatsworth, Nova York

The Chatsworth, Nova York


New York, United States of America


Retorno anual médio estimado*7,14%

Total investidoUS$ 0

 


0% Financiado US$ 0

Target US$ 692.521


Invista agora
Apto. 7o2A, Corsega 60, Barcelona

Apto. 7o2A, Corsega 60, Barcelona


Barcelona, Espanha


Retorno anual médio estimado*10,09%

Total investido€ 0

 


0% Financiado € 0

Target € 599.000


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*Este valor é aproximado e não deve ser considerado um valor garantido. O montante de seus investimentos pode aumentar ou também diminuir. O prazo máximo de compromisso de seu investimento é de 4 anos.

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