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Porque a diversificação é essencial para fazer com que um portfólio seja rentável

Fev 1, 2017

Diversified Portfolio

 

A Teoria Moderna de Portfólio de Harry Markowitz sugere que é possível, para os investidores, criar um amortecedor contra o risco, investindo em múltiplas indústrias ou tipos de ativos diferentes, para garantir que as perdas em uma área do portfólio sejam equilibradas com ganhos em outra. Isto é conhecido como diversificação, e é essencial para a criação de qualquer bom portfólio - não é por acaso que a teoria de Markowitz lhe rendeu o Prêmio Nobel em 1990.

O que a diversificação faz é proteger os investidores dos efeitos prejudiciais de acontecimentos imprevistos e que afetam o mercado. Por exemplo, se um acontecimento político, social ou geográfico tiver um impacto negativo em uma área do mercado, aqueles que possuírem ações nessa área exclusiva irão perder; no entanto, se o mesmo acontecimento tiver um impacto positivo em outra área do mercado, então aqueles que possuírem ações nessa área vão obter ganhos; portanto, isto significa que possuir ações em ambas as áreas é a melhor maneira de minimizar a perda.

Então, qual é a melhor maneira de diversificar seu portfólio de modo adequado? Bem, para começar, você precisa garantir possuir ações em uma variedade de indústrias que cubram um bom setor do mercado; também é aconselhável ir construindo seu investimento em cada área ao longo do tempo, pouco a pouco - o investimento de altas somas de uma só vez pode dar lugar a grandes e repentinas perdas. Porém, para diversificar de modo adequado, também deve-se investir em diferentes tipos de ativos. O Modelo de Investimento de Yale, de David Swensen, mostra que investir de forma igual em seis tipos de ativos diferentes é uma excelente forma de criar um portfólio equilibrado e rentável ao longo prazo.

Swensen também identifica, por exemplo, investimentos alternativos tais como bens de raiz como agregados essenciais a qualquer portfólio. As propriedades são particularmente boas para a diversificação, já que criam uma base sólida, devido principalmente ao fato de que é um ativo tangível em uma área do mercado que tende a permanecer mais ou menos estável. O único problema com os bens de raiz é que, tradicionalmente, exigem grandes quantidades de capital para serem investidas em uma propriedade, pelo qual é difícil atribuir quantidades menores às propriedades, como parte de uma dispersão fragmentária da riqueza.

No entanto, isto já não é verdade. Agora é possível investir em propriedades com menores quantidades de capital, através do crowdfunding imobiliário com Bricksave. Ao comprar somente uma parte da propriedade e compartilhar o capital, somente é necessário entregar uma parte do custo total, deixando mais capital para ser aplicado em outras áreas do seu portfólio. O que isto também significa é que, agora, você pode diversificar mais ainda dentro do setor imobiliário de sua carteira já diversificada - ou seja, investir em uma variedade de diferentes tipos de propriedades em diferentes partes do mundo, garantindo que uma depressão imobiliária, em uma área, não afete toda a sua destinação em uma propriedade. Ao adotar este enfoque, você estará aproveitando plenamente os modelos de diversificação de Markowitz e Swensen para um investimento prudente.

 

Propriedades atuais

820 East 150th Street, Nova York

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New York City, Estados Unidos da América


Retorno anual estimado* 8.2% - 10.2%

Prazo do investimento 4 anos


1% Financiado US$ 2.996

Objetivo US$ 576.450,0


9934 Warwick Street, Detroit

9934 Warwick Street, Detroit


Detroit, Estados Unidos da América



Retorno anual médio estimado*11.1% - 13.1%

Total investidoUS$ 7.265


9% Financiado US$ 7.265

Objetivo US$ 84.550


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Apto. 7o2A, Corsega 60, Barcelona

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Barcelona, Espanha



Retorno anual médio estimado*8.8% - 10.8%

Total investido€ 425.265


98% Financiado € 425.265

Objetivo € 432.600


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