Porque la diversificación es esencial para hacer que un portfolio sea rentable

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Diversified Portfolio

 

La Teoría Moderna de Portfolio de Harry Markowitz sugiere que es posible para los inversores crear un amortiguador contra el riesgo invirtiendo en múltiples industrias o clases de activos diferentes para asegurar que las pérdidas en un área del portfolio se equilibren con ganancias en otro. Esto se conoce como diversificación, y es esencial para la creación de cualquier buen portfolio - no es casualidad que la teoría de Markowitz le valió el Premio Nobel en 1990.

Lo que hace la diversificación es proteger a los inversores de los efectos dañinos de sucesos imprevistos que afectan al mercado. Por ejemplo, si un acontecimiento político, social o geográfico tiene un impacto negativo en una área del mercado, entonces los que tienen acciones en esa área exclusiva van a perder; Sin embargo, si el mismo suceso tiene un impacto positivo en otra área del mercado, entonces los que tienen acciones en esa área van a obtener ganancias, por lo tanto significa que tener acciones en ambas áreas es la mejor manera de mitigar la pérdida.

Entonces, ¿cuál es la mejor manera de diversificar adecuadamente su portfolio? Bueno, para empezar, usted necesita asegurarse de que tiene acciones en una variedad de industrias que cubren una buen sector del mercado; También es aconsejable ir construyendo su inversión en cada área a lo largo del tiempo, poco a poco - la inversión de altas sumas a de golpe puede dar lugar a pérdidas grandes y muy repentinas. Pero para diversificar adecuadamente, también tendrá que invertir en diferentes clases de activos. El Modelo de inversión de Yale de David Swensen muestra que invertir igualmente en seis clases de activos diferentes es una excelente forma de crear un portafolio equilibrado y rentable a largo plazo.

Swensen también identifica inversiones alternativas como por ejemplo bienes raíces como adiciones esenciales a cualquier portfolio. Las propiedades son especialmente buenas para la diversificación, ya que crea una base sólida, debido principalmente al hecho de que es un activo tangible en una zona del mercado que tiende a permanecer más o menos estable. El único problema con los bienes raíces es que tradicionalmente requiere grandes cantidades de capital para invertir en una propiedad, por lo que es difícil asignar cantidades más pequeñas a las propiedades como parte de una dispersión fragmentaria de la riqueza.

Esto, sin embargo, ya no es cierto. Ahora es posible invertir en propiedades con menores cantidades de capital a través de crowdfunding inmobiliario con Bricksave. Al comprar sólo una parte de la propiedad y compartir el capital, sólo necesita entregar una parte del costo total, dejándole más capital para aplicar a otras áreas de su portfolio. Lo que esto también significa es que ahora puede diversificar aún más dentro del sector inmobiliario de su cartera ya diversificada - es decir, invertir en una variedad de diferentes tipos de propiedad en diferentes partes del mundo, asegurando que una depresión inmobiliaria en un área no afecte toda su asignación a una propiedad. Al adoptar este enfoque, usted estará aprovechando plenamente los modelos de diversificación de Markowitz y Swensen para una inversión prudente.

 

Febrero 01, 2017

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